Tax Calculator · федеральный налог + налог штата · 2025–2026
Сколько налогов вы заплатите
Выберите ситуацию или введите свои цифры: калькулятор покажет федеральный налог, налог штата (CA, NY и NYC, NJ, IL, PA, MA), налог на самозанятость и вашу ступень шкалы.
Итого налогов за год
$0
Ваша ступень федеральной шкалы
Отправлено. Отвечу на ваш email в течение рабочего дня.
Не отправилось. Напишите на hello@tegfinancellc.com.
Расчёт упрощённый: стандартный вычет; без EITC, AMT, налога 3,8% на инвестиционный доход и вычетов вроде медстраховки самозанятого. Вычет QBI посчитан для бизнеса без сотрудников. Налоги штатов посчитаны по ставкам 2025 года (суммы на 2026 год штаты ещё не опубликовали), без налоговых кредитов штатов, SDI и местных налогов (например, налога на зарплату в Филадельфии). Это ориентир, а не налоговая консультация.
Налоговые ставки 2026 и 2025
Ставка применяется не ко всему доходу, а только к части внутри своей ступени. Переход в следующую ступень увеличивает налог только на доллары сверх границы.
| Ставка | Одинокий (Single) | Супруги вместе (MFJ) | Глава семьи (HoH) | Супруги раздельно (MFS) |
|---|---|---|---|---|
| 10% | $0 – $12,400 | $0 – $24,800 | $0 – $17,700 | $0 – $12,400 |
| 12% | $12,400 – $50,400 | $24,800 – $100,800 | $17,700 – $67,450 | $12,400 – $50,400 |
| 22% | $50,400 – $105,700 | $100,800 – $211,400 | $67,450 – $105,700 | $50,400 – $105,700 |
| 24% | $105,700 – $201,775 | $211,400 – $403,550 | $105,700 – $201,750 | $105,700 – $201,775 |
| 32% | $201,775 – $256,225 | $403,550 – $512,450 | $201,750 – $256,200 | $201,775 – $256,225 |
| 35% | $256,225 – $640,600 | $512,450 – $768,700 | $256,200 – $640,600 | $256,225 – $384,350 |
| 37% | от $640,600 | от $768,700 | от $640,600 | от $384,350 |
Стандартный вычет 2026: Одинокий (Single) $16,100 · Супруги вместе (MFJ) $32,200 · Глава семьи (HoH) $24,150
| Ставка | Одинокий (Single) | Супруги вместе (MFJ) | Глава семьи (HoH) | Супруги раздельно (MFS) |
|---|---|---|---|---|
| 10% | $0 – $11,925 | $0 – $23,850 | $0 – $17,000 | $0 – $11,925 |
| 12% | $11,925 – $48,475 | $23,850 – $96,950 | $17,000 – $64,850 | $11,925 – $48,475 |
| 22% | $48,475 – $103,350 | $96,950 – $206,700 | $64,850 – $103,350 | $48,475 – $103,350 |
| 24% | $103,350 – $197,300 | $206,700 – $394,600 | $103,350 – $197,300 | $103,350 – $197,300 |
| 32% | $197,300 – $250,525 | $394,600 – $501,050 | $197,300 – $250,500 | $197,300 – $250,525 |
| 35% | $250,525 – $626,350 | $501,050 – $751,600 | $250,500 – $626,350 | $250,525 – $375,800 |
| 37% | от $626,350 | от $751,600 | от $626,350 | от $375,800 |
Стандартный вычет 2025: Одинокий (Single) $15,750 · Супруги вместе (MFJ) $31,500 · Глава семьи (HoH) $23,625
Ставки штатов 2025
| Ставка | Одинокий (Single) | Супруги вместе (MFJ) | Глава семьи (HoH) | Супруги раздельно (MFS) |
|---|---|---|---|---|
| 1% | $0 – $11,079 | $0 – $22,158 | $0 – $22,173 | $0 – $11,079 |
| 2% | $11,079 – $26,264 | $22,158 – $52,528 | $22,173 – $52,530 | $11,079 – $26,264 |
| 4% | $26,264 – $41,452 | $52,528 – $82,904 | $52,530 – $67,716 | $26,264 – $41,452 |
| 6% | $41,452 – $57,542 | $82,904 – $115,084 | $67,716 – $83,805 | $41,452 – $57,542 |
| 8% | $57,542 – $72,724 | $115,084 – $145,448 | $83,805 – $98,990 | $57,542 – $72,724 |
| 9.3% | $72,724 – $371,479 | $145,448 – $742,958 | $98,990 – $505,208 | $72,724 – $371,479 |
| 10.3% | $371,479 – $445,771 | $742,958 – $891,542 | $505,208 – $606,251 | $371,479 – $445,771 |
| 11.3% | $445,771 – $742,953 | $891,542 – $1,485,906 | $606,251 – $1,010,417 | $445,771 – $742,953 |
| 12.3% | от $742,953 | от $1,485,906 | от $1,010,417 | от $742,953 |
Стандартный вычет Калифорнии: $5,706 (одинокий, раздельно), $11,412 (супруги вместе, глава семьи).
| Ставка | Одинокий (Single) | Супруги вместе (MFJ) | Глава семьи (HoH) | Супруги раздельно (MFS) |
|---|---|---|---|---|
| 4% | $0 – $8,500 | $0 – $17,150 | $0 – $12,800 | $0 – $8,500 |
| 4.5% | $8,500 – $11,700 | $17,150 – $23,600 | $12,800 – $17,650 | $8,500 – $11,700 |
| 5.25% | $11,700 – $13,900 | $23,600 – $27,900 | $17,650 – $20,900 | $11,700 – $13,900 |
| 5.5% | $13,900 – $80,650 | $27,900 – $161,550 | $20,900 – $107,650 | $13,900 – $80,650 |
| 6% | $80,650 – $215,400 | $161,550 – $323,200 | $107,650 – $269,300 | $80,650 – $215,400 |
| 6.85% | $215,400 – $1,077,550 | $323,200 – $2,155,350 | $269,300 – $1,616,450 | $215,400 – $1,077,550 |
| 9.65% | $1,077,550 – $5,000,000 | $2,155,350 – $5,000,000 | $1,616,450 – $5,000,000 | $1,077,550 – $5,000,000 |
| 10.3% | $5,000,000 – $25,000,000 | $5,000,000 – $25,000,000 | $5,000,000 – $25,000,000 | $5,000,000 – $25,000,000 |
| 10.9% | от $25,000,000 | от $25,000,000 | от $25,000,000 | от $25,000,000 |
Стандартный вычет Нью-Йорка: $8,000 (одинокий, раздельно), $16,050 (супруги вместе), $11,200 (глава семьи), плюс $1,000 за каждого иждивенца. При доходе выше $107,650 штат постепенно забирает выгоду нижних ступеней, и весь доход облагается по вашей верхней ставке.
| Ставка | Одинокий (Single) | Супруги вместе (MFJ) | Глава семьи (HoH) | Супруги раздельно (MFS) |
|---|---|---|---|---|
| 3.078% | $0 – $12,000 | $0 – $21,600 | $0 – $14,400 | $0 – $12,000 |
| 3.762% | $12,000 – $25,000 | $21,600 – $45,000 | $14,400 – $30,000 | $12,000 – $25,000 |
| 3.819% | $25,000 – $50,000 | $45,000 – $90,000 | $30,000 – $60,000 | $25,000 – $50,000 |
| 3.876% | от $50,000 | от $90,000 | от $60,000 | от $50,000 |
| Одинокий (Single), Супруги раздельно (MFS) | Супруги вместе (MFJ), Глава семьи (HoH) |
|---|---|
| 1.4% $0 – $20,000 | 1.4% $0 – $20,000 |
| 1.75% $20,000 – $35,000 | 1.75% $20,000 – $50,000 |
| 3.5% $35,000 – $40,000 | 2.45% $50,000 – $70,000 |
| 5.525% $40,000 – $75,000 | 3.5% $70,000 – $80,000 |
| 6.37% $75,000 – $500,000 | 5.525% $80,000 – $150,000 |
| 8.97% $500,000 – $1,000,000 | 6.37% $150,000 – $500,000 |
| 10.75% от $1,000,000 | 8.97% $500,000 – $1,000,000 |
| 10.75% от $1,000,000 |
В Нью-Джерси нет стандартного вычета: вместо него освобождение $1,000 на человека (ещё $1,000 с 65 лет) и $1,500 на ребёнка.
Иллинойс: единая ставка 4,95%, освобождение $2,850 на каждого члена семьи (не положено при доходе выше $250,000, у супругов $500,000). Пенсильвания: 3,07% со всего дохода, без вычетов; города могут брать свой налог. Массачусетс: 5%, плюс 4% с дохода выше $1,083,150; освобождение $4,400 (одинокий), $6,800 (глава семьи), $8,800 (супруги) и $1,000 на иждивенца.
Источники: IRS Rev. Proc. 2025-32, IRS Rev. Proc. 2024-40, SSA 2026, FTB, NY IT-201-I, NJ-1040, Illinois Comptroller, PA Revenue, Mass DOR. Проверено 26.10.2026.